Ответственность за пользование Payoneer в Украине

Я являюсь ФОП. Работаю по контракту на заказчика зарегистрированного в США. До сих пор получал USD переводы на свой ФОП счет, который мне конвертировал 75% и оставлял 25%. Эти 25% в итоге продавал.

Заказал себе карту Payoneer на свое имя и теперь стоит вопрос пользования ею в Украине.На сколько я знаю, украинцам не разрешается иметь счета в зарубежных банках. Да многие из вас скажут что Payoneer это не банк, и юридически карта Payoneer не является счетом в зарубежном банке. Но на практике суды даже не разбираются с этим. Вопрос в следующем:

1. Пока я буду закрывать свой ФОП, безопасно ли снимать средства с Payoneer карты в банкоматах Украины? Например если я буду снимать этой картой деньги в банкоматах ПБ, где я зарегистрирован как ФОП, не засвечусь ли я в налоговой и/или сможет ли каким-либо образом налоговая посмотреть что я снимал средства с совсем другой карты?

2. Если я буду снимать с карты Payoneer в банкоматах других банков, сможет ли налоговая за этим проследить, когда будет проводить аудит по закрытому ФОП и его счетам.

3. Какая ответственность предусмотрена за использование карты выданной не в Украинском банке? Какой штраф и т.д.?

И вообще поделитесь своим личным опытом использования карты Payoneer в Украине в текущем году (конец Инфа за более ранний период не интересует так как много чего поменялось в последнее время.

До обраного В обраному 0

Ребят, чтоб не плодить темы, эта самая схожая с вопросом. Есть заказчик зарубежом, с ним контракт все дела. Просят Vat номер (аналог инн) и соответственно спрашивают коим образом обстоят дела с оплатой налогов и отчислениями. Я планирую получать от них денежку на payoneer, как уже год вывожу с utesta и test.io. Вопрос собственно состоит в том, что б А) если таки платить налог, то выводить с payoneer на счет в укр. Банке. И с той суммы что вывожу платить налог.но нафига тогда им мой инн, если по факту доступа к системе налогообложения нашей у них нет. Б) не платить родному гос-ву, но и не хотелось бы чтоб по шапке потом получить от наших и тех:)как то вообще проверяется вход и выход средст с этой карты?

З. Ы. Деньги выводить не планирую

Вообще счет в банке за границей иметь можно, депозит — нельзя.

Как тут писали, единственное нарушение, незаконная предпринимательская деятельность.

Отсюда вывод — меньше надо трепатся

никаких проблем с использованием этой карты в Украине быть не может особенно связанных м НБУ или фискалами. Для наличия проблем Вас этим органам необходимо идентифицировать, а сделать это не фозможно! То что вы используете в банкомате эту карту Вас никоим образом не идентифицирует! Для определения органам необходимо подать соответствующие запросы в банк эмитент, и для этого должны быть основания! Какие могут быть основания? 1) решение суда (но решение о ком, нельзя вынести решение на виртуального гражданина), этого решения гипотетически быть не может! 2) запрос через Управление финансового мониторинга Украины, но те сроки которые есть у них для выявления и передачи в компетентные органы вашего дела с предварительной блокировкой карты (которую они заблокировать не могут т.к. Эмитент не резидент и заблокировать можно только счет а не карту) органы не вложатся.

Данная тема обсуждалась неоднократно, и на dou в том числе dou.ua/forums/topic/8280. Отвечая на Ваши вопросы постараюсь описать не с точки зрения “. уже +100500 лет пользуюсь Payoneer и никаких проблем. ”, а то, как это выглядит на законодательном уровне.

административная:— Статьей 164 Кодекса Украины об административных правонарушениях предусмотрен штраф в размере от 17000 — до 85000 грн. за ведение хозяйственной деятельности без соответствующей регистрации с конфискацией имущества, использованного для ведения такой деятельности и полученных незаконным путем средств.— Штраф в размере от 8500 — до 51000 грн., за открытие валютных счетов за пределами Украины предусмотрен статьей 162(2) Кодекса Украины об административных правонарушениях.уголовная:Штраф в размере от 689тыс. — до 17,225 тыс. грн. за уклонение от уплаты налогов предусмотрен статьей 212 Уголовного кодекса.

Стоит отметить, что независимо от того, был ли уплачен налог на доходы физических лиц (15%), применение статьи уголовного кодекса возможно в связи с тем, что непосредственно налог, полученный от ведения хозяйственной деятельности уплачен не был. В свою очередь доказать, что такая деятельность имела систематический характер труда не составляет.

В заключение. Абсолютно не хочу кого-то пугать тюрьмой или огромными штрафами. Использовать payoneer-карты — это выбор каждого, и осуществляет подобную деятельность на свой страх и риск. Вопрос только в том, хотите ли вы сидеть на подобных топиках и писать от том, что “уже N-лет пользуюсь и ничего не случилось”. В тоже время мониторить законодательство не изменилось ли что то в этом вопросе. Или же спокойно вести свою хозяйственную деятельность и не беспокоиться о том, что однажды постучат в дверь. Каков ваш выбор?

НБУ первым абзацем ответа прямо указывает, где проблема. То же самое говорилось здесь на DOU.

Для начала нужно будет доказать наличие деятельности, в соответствии с нашими законами.И проблема даже не в том, что человек чего-то скрывает.

Налоговая не может произвольным образом «взяться за каждого фрилансера», они действуют согласно законам.

Попробуйте написать полную цепочку документов, от снятия налички до штрафа, включая запросы к банкам и их ответы, для некоторого воображаемого случая. Со ссылками на законы, требующие или разрешающие делать каждый документ. Это покажет, какие данные нужны, и какие предположения нужно сделать для получения результата.

В украинском законодательстве нет слова Payoneer.

Но почему-то исключительно этим и занимаетесь.Ст. 212 КК кроме процитированных сумм содержит очень интересные условия на этот штраф.

Комментарий выглядит так, словно Вам просто не понравились отдельные предложения из моего короткого обзора по данной теме — они просто выдернуты из контекста. Начнем с главного