Дольщики: Кто такие дольщики. Что делать если стал обманутым дольщиком

Современные застройщики предлагают своим клиентам определенные условия по вложению денежных средств в процесс возведения объекта. Дольщики в качестве выгоды получают жилое помещение по сравнительно низкой стоимости. Платежи растягиваются на несколько лет. Нередко случается так, что вместо готовой квартиры получают замороженный проект. Некоторые сталкиваются с отсутствием продвижения процесса, строительство останавливается на процессе рытья котлована.

Оглавление

Важно понимать, что в любой ситуации требуются незамедлительные действия, которые позволят возместить ущерб.

Рассмотрим подробнее процесс долевого строительства, варианты обмана и этапы возврата денежных средств согласно законодательству Российской Федерации.

Кто такие дольщики?

Прежде чем разбираться в особенностях взыскания конфискации, требуется выяснить подробно информацию о том, кто такие дольщики. В качестве данного вида вкладчиков могут выступать и юридические и физические лица. Дольщики – это люди, которые поучают право на определенную часть от строящегося объекта. Размер доли может составлять целую квартиру, половину дома.

Чтобы стать участником данного типа строительства, требуется выполнять определенные финансовые обязательства – это внесение установленных платежей на счет застройщика по обоюдному договору.

Важно помнить, при заключении соглашения между сторонами, пайщик имеет право осуществлять контроль за процессом строительства. Согласно технике безопасности, дольщика не пропустят внутрь объекта, но посещение площадки возможно на любом этапе работ.

При окончании строительных работ, застройщиков прописывается определенный график, в котором указываются временные рамки установленные для посещения объекта. Требуется внимательно следить за ходом работ, хотя бы через сайт компании. В законодательстве прописано, что застройщиком обязательно должны выкладываться фото-отчеты, которые отражают процесс.

Многие клиенты негативно реагируют на отсутствие рабочих на строительной площадке в течение нескольких дней и начинают работать над возмещением ущерба. У пайщика права считаются нарушенными только в том случае, если работы остановлены более чем на девять месяцев. Также учитывается время сдачи объекта, которая указывается в заключенном соглашении.

Существуют определенные признаки, которые указывают на наличие мошеннических действий:

Банкротство или ликвидация фирмы застройщика;

Просрочка в исполнении обязательств больше чем на девять месяцев;

Несанкционированные закрытие представительства фирмы;

В случае утери застройщиком прав на участок.

При выявлении данных признаков, следует незамедлительно действовать по выяснению обстоятельств.

Что делать, если стал обманутым дольщиком?

Важно четко понимать план действий в случае остановки строительства. Для выяснения обстоятельств, требуется выполнить несколько шагов:

Составить претензию, адресатом которой должен быть застройщик. Обязательство компании – это дача ответа и предоставление полной информации о ходе строительства и причинах его приостановки. Может получиться так, что работа остановлена по вынужденной мере подготовки к следующему этапу процесса. Также возможно установлен временный перерыв. Важно грамотное составление заявления с помощью юридического консультанта. Только при правильно написанной бумаге, она будет иметь юридическую силу, если потребуется ее предоставление в суде;

При обнаружении мошеннических действий, следует незамедлительно обращаться в соответствующие органы – это суд или полиция. Также подается заявление в Минстрой, который ведет контроль за долевым строительством и заносит результаты в реестр.

Что делать, если стал обманутым дольщиком, а застройщик банкротом?

В данном случае действия немного отличаются, чем в первом варианте. Для начала следует найти полную информацию о банкротстве фирмы. Собрать ее можно через газету «Коммерсант», где присутствует публикация о каждом застройщике. Если не имеется печатного издания, тогда можно просмотреть электронную версию выпуска. При информации о том, что фирма только начала процедуру банкротства, следует незамедлительно обратиться в судебный орган с требованием о выполнении обязательств перед дольщиками.

Далее следует внимательно изучить решение суда. Требуется обязательно получить подтверждение, что именно эта фирма является застройщиком, только после этого можно подавать заявление в арбитражный суд, чтобы получить право не участие в процессе. Обязательно нужно предоставление договора, заключенного между дольщиком и фирмой и заявление, где указано требование по включению пострадавшего в список кредиторов.

Важно понимать, что подача данного заявления должна осуществиться в течение тридцати дней после объявления о начале процесса банкротства застройщика.

Нужно четко указать свои требования – это может быть возврат вложенных денежных средств или получение жилья. Желательно наличие документального подтверждения о выполнении своих финансовых обязательств перед ответчиком и регулярном внесении платежей. Подается заявление в арбитражный суд, после положительного решения, требования будут включены в реестр. Консультация юриста или адвоката поможет справиться с данной задачей оперативно и безошибочно.

Сбор документов

Обманутый дольщик в первую очередь должен собрать определенный пакет документов, который требуется для подачи в судебный орган и занесения потерпевшего в реестр кредиторов. Данный фактор влияет на возможность взыскания денежных средств с застройщика в качестве компенсации. Существует определенный список, которого требуется строго придерживаться:

Соглашение, которое заключается между участниками процесса;

Удостоверения личности;

Квитанции и бумаги об уплате взносов;

Решения с судебных заседаний, которое гласит о возможности удовлетворения требований.

Важно помнить, все документы должны быть предоставлены в двух экземплярах.

Рассматривается пакет в течение 20 дней, по вынесению заключения, потерпевший включается в реестр. При получении отказа необходимо посетить консультацию юриста или адвоката для установления плана дальнейших действий.

На что имеет право дольщик

При разрешении конфликтной ситуации следует опираться на законодательство Российской Федерации, где четко прописаны пункты по тому, на что имеет право дольщик и какими статьями это подкрепляется. Рассмотрим подробнее данный вопрос.

Согласно опыту юридических контор в большинстве случаев, при вмешательстве в разбирательство административных органов, процесс быстрее разрешается в пользу дольщика, а также находится определенный вид компенсационных механизмов. Среди них выделяются следующие возможности:

Перевод выплаченных сумм потерпевшему;

Передача в собственность жилья, которое указано в соглашении, заключаемом между застройщиком и дольщиком.

Многие потерпевшие создают целые организации обманутых вкладчиков, чем значительно повышают возможность выигрыша дела в пользу потерпевших, так как в данном случае, можно послать обращение даже в Администрацию Президента.

Работа застройщиков контролируется Федеральным Законом, а именно статьей 10, 214, где четко прописывается требование к строительной компании по отношению к дольщикам. При ненадлежащем исполнении взятых на себя обязательств, компания должна выплатить убытки и неустойку. Если же потерпевший хочет потребовать с мошенника компенсацию по причинению морального вреда, тогда он должен подготовить соответствующие документы, доказывающие право на получение данной выплаты.

В обязательном порядке в заявлении указывается характер прошения, основа которого лежит в конкретном случае. Требуется учесть следующие обстоятельства:

Наличие договорных отношений и форма их заключения;

Этап строительства, на котором процесс остановился;

Финансовое состояние компании, взявшей на себя обязательства по выделению долевой собственности.

На основании конкретных данных составляется список возможных требований от потерпевшего к заемщику. Данными средствами можно добиться возобновления строительства объекта.

Важно понимать, что при отсутствии перспектив разрешения конфликтной ситуации в судебном порядке, нужно выбирать другой алгоритм действий – это получение прав на квартиру, в которую вкладывались денежные средства. Конечно, в данном вопросе потребуется намного больше времени, но работа над таким вариантом будет единственным выходом для потерпевшего. Кроме того, компания будет обязана выплатить дополнительные средства собственнику, что-то вроде компенсации.

При отсутствии перспектив возмещения убытков в судебном порядке, или процесс обещает быть достаточно длительным, лучше обратить внимание на возможность получения права собственности на жилую площадь. Если же потерпевший настаивает на денежной компенсации, он должен понимать, что деньги обесцениваются с каждым годом все больше, в итоге дольщик получит маленькую сумму в виде выплаты.

Для начала важно подробно выяснить причину заморозки строительного процесса. При отсутствии денежных средств у застройщика, рассчитывать на возмещение убытков и выплаты неустойки не следует, так как компания признанная банкротом будет освобождена от финансовых обязательств. Поэтому, потерпевший вправе потребовать установления ряда прав посредством обращения в судебную инстанцию:

Установление права собственности на недвижимость или объект, при незавершенном строительстве;

На выделении доли, которая прописана в договоре, заключенном между потерпевшим и застройщиком.

Если же последний участник объявил свою компанию банкротом, то участники всего долевого строительства имеют право на подачу документов в арбитражный суд для разрешения вопроса. В законодательстве Российской Федерации ФЗ №214-ФЗ четко прописано право дольщика о возмещении ущерба застройщиком в случае остановки строительства и нарушения передачи объекта в собственность будущим жильцам по истечении установленного в соглашении между сторонами срока.

Что делать, если обманули при строительстве?

Многие компании-застройщики относятся достаточно безответственно к выполнению своих обязательств по договору. Одним из вариантов мошенничества является использование в работе некачественных материалов. Многие не сразу понимают, что делать, если обманули при строительстве, ответ один – действовать.

Важно не впадать в панику и не расстраиваться заранее. При обнаружении мошеннических действий, требуется проведение независимой экспертизы. Для этого нужно обратиться в лицензированную компанию, которая представляет данную услугу на законных основаниях, в противном случае, документ выданный экспертом не будет иметь юридической силы.

Следующий шаг – это получение экспертного заключения с подробным указанием всех неточностей. С этим документом первоначально требуется обратиться к застройщику, написав претензию согласно нормам законодательной базы. При отсутствии ответа, свое обращение можно направить в полицию, указав на мошеннические действия.

Если имеются полные данные застройщика, можно написать заявление в судебный орган, потребовав взыскания ущерба с ответчика.

Желательно найти еще пострадавших от действий данной компании – это поможет решить вопрос положительно в оперативном порядке. Если же использовался другой вид обмана – это перечисление денежных средств дольщиком на счет фирмы и отсутствие строительных работ, тогда нужно написать претензию в банковскую организацию. Это поможет заблокировать счета обманщика и вернуть перечисленные деньги.

Вывод

Долевое строительство требует внимательного подхода со стороны дольщика. Требуется тщательно проверять подписываемые документы, а перед вложением денежных средств собирать полную информацию о компании-застройщике. Это поможет найти неточности при наличии сомнений в добросовестности фирмы.

При заморозке строительства, сначала должно быть обращение к застройщику, он обязан представить разъяснение в письменном виде. Данный документ в будущем поможет выиграть процесс в суде. При исчезновении компании или объявлении ее банкротом, требуется незамедлительно действовать и добиться включения пострадавшего в список кредиторов. Делается это также через суд с предоставлением полного пакета документов. Важно понимать, что ответственность за вложенные деньги лежит полностью на вкладчике. При наличии сомнений, лучше проконсультироваться с юристом.

Важно! По всем вопросам о дольщиках и о долевом строительстве, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы по сфере долевого строительства, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

Поделиться статьей с друзьями в социальных сетях

На что жалуетесь?

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Обменники Р2Р: покупка и продажа крипты + зарабатывать, вывести, отзывы

В свою очередь Р2Р обменники выдают своим пользователям кошельки и позволяют хранить купленную криптовалюту на собственных мощностях. Опять же у автоматических обменников в случае неполадок или каких-то заминок вы будете предоставлены один на один с сапортом обменника. В случае Р2Р — обменник выступает гарантом сделки между продавцом и покупателем, средства для сделки замораживаются на эскроу счёте, до тех пор пока покупатель и продавец не подтвердят исполнение сделки.

И так начнём:

1. Место несомненно принадлежит нет не локалу. Пальма первенства улетает телеграм-боту агрегатору Р2Р сделок - Bitzlato.

- Мощнейшее комьюнити с собственным чатом в телеграме где вам могут подсказать как избежать уловок мошенников, просто поболтать, вступить в спор и т.д. В общем широкий спектр общения=)

- Большое количество продавцов с разными лимитами на любой вкус, как показано на скрине есть лимиты от 100 руб. В автоматических обменниках таких лимитов вы не увидите.

Большое количество торговых пар (не битком одним едины);
Есть реферальная программа - приглашаете людей получаете комиссию с их сделок;
Комиссия с покупателя не берется, вы просто оплачиваете накрутку продавца. Накрутка примерно +3/+5% от среднерыночного курса;
Всевозможные конкурсы в соцсетях с реальными денежными выигрышами (сам было дело получал чек на 20$);
Кому не удобен телеграм бот, есть WEB-версия обменника;
Верификация для проведения сделок не нужна;
Комиссия сети за вывод - 0.00015 BTC
Есть еще много полезных плюшек типа кэшбэка, кредитования физ лиц и т.д., долго рассказывать стучите в лс.

2. На втором месте Binance P2P

Удобно заводить фиатные деньги на Бинанс покупая необходимую крипту или стейблкойны у продавцов (мерчантов). Можно варьировать с прямой покупкой крипты по карте у биржи берущей комсу в 3.3% (и там еще один момент);
Программа Клиренс или как-то так. Бинанс рубится за чистоту монет которые на нем торгуются. Все мерчанты торгующие на Р2Р имеют KYC верификацию используют свои карты и вроде как не крипта которой они торгуют не использовалась в мутных схемах;
Опять же большое количество трейдеров (мерчантов) с разными лимитами и различными способами оплаты;
Нулевые комиссии на Р2П, дословно из блога Бинанс - "В настоящее время комиссии за использование P2P-платформы Binance не взимаются (они равны нулю). При покупке криптовалюты, продаже криптовалюты и создании объявлений - 0%";
Комиссия сети за вывод - 0.0005 BTC;
Неудобно: обязательна верификация KYC, недоступна верификация для жителей Белоруссии.

3. Третье место отдано SKY CRYPTO

Сервис очень похож на Bitzlato, так же есть WEB-версия и телеграм бот BTC, телеграм бот ETH;
Большое количество методов оплаты;
Верификация для проведения сделок не нужна;
Комиссия сети за вывод - 0.0002 BTC
Цены у торговцев, покупка/продажа, в среднем выше по Р2Р рынку, майнерам будет выгодно.

4. Почётное место Р2Р обменник Totalcoin

Этот сервис представлен как приложение для IOS и Android, так и имеет WEB-версию;
Цены в среднем тоже завышены от средне-рыночной, есть пространство для выбора;
KYC необязателен для покупки и продажи, но для повышения доверия можно получить статус PRO;
Есть покупка у сервиса напрямую, но цена завышена в отличие от мерчантов;
Есть встроенная биржа вообще непонятная, даже есть тех. анализ и он тоже непонятный;
Неудобная система решения споров;
Реферальная система имеется;
Киллерфича - возможность выбрать комиссию сети при отправке самостоятельно.

КАК ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ С BINANCE ЧЕРЕЗ P2P: ПОДРОБНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

На платформе P2P Binance пользователи торгуют напрямую друг с другом. Площадку можно использовать для покупки криптовалюты или для вывода денег на карту. Рассказываем, как использовать Binance P2P для вывода денег на банковскую карту.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит рекомендаций или призывов к действию.

Переводим средства на Кошелек для пополнения

Чтобы вывести деньги с Binance на карту через P2P, необходимо перевести средства с спотового кошелька на кошелек для пополнения. Для этого переходим в кошелек для пополнения и кликаем "Перевод".

На P2P-платформе Binance можно продавать USDT, BTC, BUSD, BNB, ETH, DAI и RUB. В качестве примера выведем USDT. В открывшемся окне указываем направление перевода: из кошелька "Фиат и спот" в кошелек "Пополнения". Выбираем монету и указываем нужную сумму, затем кликаем "Подтвердить".

Готово! Средства переведены на кошелек для пополнения, можно приступить к выводу.

Выводим деньги на карту через P2P

Для перехода на P2P-платформу наводим в верхнем меню курсор на "Купить криптовалюту" или "Торговля" и кликаем по вкладке "P2P". На площадке выбираем "Продать", указываем валюту продажи, фиатную валюту (валюту вывода) и выбираем платежную систему.

На примере мы продаем USDT за рубли. Выбираем подходящее нам объявление. При выборе объявления обращаем внимание на минимальный/максимальный лимит ордера и размер доступной суммы у покупателя для обмена.

Мы рекомендуем продавать монеты мерчантам Binance – это опытные и проверенные трейдеры, которые совершают много сделок на P2P платформе. Напротив никнейма мерчанта расположен значок, отличающих их от других продавцов.

Мерчант BinanceОсобое внимание обращаем на рейтинг покупателя: сколько ордеров исполнено, сколько процентов заказов за последний месяц выполнено. Также проверяем верификацию пользователя, подтверждение по SMS и e-mail. Для этого нужно кликнуть по никнейму в ленте предложений.

Мы выбрали подходящего нам покупателя. Кликаем в ленте предложений на "Продать". В всплывающем окне вводим сумму продажи. Обращаем внимание на то, сколько средств мы получим (в нашем случае мы продаем 1 USDT за 73,75 рубля). Знакомимся с условиями сделки.Для продажи необходимо установить способ оплаты. Установленный способ оплаты должен совпадать со способом оплаты покупателя. Кликаем по "Установите способ оплаты" и вводим реквизиты карты. К примеру, если у вас Альфа-Банк, нужно искать покупателя, готового перевести средства на карту данного банка.

Произойдет переадресация на страницу ордера. Ждем, пока покупатель переведет нам средства. Проверяем поступление средств на наш счет. Обязательно запрашиваем у покупателя подтверждение транзакции в боковом чате. Это поможет избежать мошенничества.

Мы получили подтверждение перевода и сохранили скриншоты. Нажимаем на кнопку "Подтвердить перевод". Появится окно для дополнительного подтверждения операции, ставим галочку и жмем кнопку "Подтвердить".Теперь необходимо пройти проверку безопасности через SMS или Google Authenticator. После введения кода нажимаем кнопку "Отправить".

Готово! Мы вывели средства из биржи Binance без комиссии.

Важно! Торговля на Binance P2P сопряжена с высокими рисками:

Никогда не подтверждайте перевод, пока средства не поступят на ваш счет. Не переводите средства даже после получения чеков с подтверждением оплаты, если зачисления на ваш счет не произошло.
Если к вам обратится "служба поддержки" с просьбой подтвердить перевод до поступления денег на ваш счет, помните – это мошенники.
При покупке криптовалюты на Binance переводите средства только по реквизитам, указанным в окне ордера. Никогда не переводите деньги по другим реквизитам.
Всегда сохраняйте чек/скриншот с подтверждением перевода. При необходимости подтверждение перевода может запросить служба поддержки.

Если покупатель отметил заказ как оплаченный, но деньги на ваш счет не поступили, откройте апелляцию в окне ордера. Служба поддержки Binance рассмотрит ваше обращение. Если вы подтвердите, что деньги не поступали на банковский счет, ордер будет отменен и активы вернутся на ваш биржевой счет.

Примечание: биржа Binance не взимает комиссию за операции на площадке P2P.

Как вывести деньги с Binance через P2P: мобильная версия

Запускаем мобильное приложение Binance и заходим в “Кошелек”.Затем переводим средства из спотового кошелька в кошелек “Пополнения”. Для этого нажимаем “Перевод”.Выбираем направление перевода, от спотового кошелька к кошельку для пополнения. Затем выбираем монету, в нашем случае это USDT.Вводим нужное количество USDT и нажимаем “Подтвердить”.В верхнем меню нажимаем на “Пополнения”, затем по “P2P”.Ознакамливаемся с уведомлением о рисках, нажимаем по галочке, затем “Подтвердить”.Меняем режим на “Продать” и выбираем валюту расчетов в верхнем меню.В нашем случаем, мы продаем USDT за RUB, поэтому выбираем RUB.Затем выбираем способ оплаты. Он должен совпадать со способом оплаты покупателя.Теперь выбираем покупателя из списка. Ориентируемся на:

цену;
соотношение количества сделок и процент выполненных ордеров (чем больше, тем лучше);
количество средств доступных покупателю;
максимальный и минимальный размер ордера.

Выбрав нужного покупателя нажимаем “Продать”.Указываем способ оплаты.Если способ оплаты отсутствует, создаем новый нажатием по соответствующей кнопке.Вводим реквизиты и нажимаем “Подтвердить”.Проходим проверку безопасности, введя код из СМС или Google Authenticator. Нажимаем “Отправить”.После выбираем способ оплаты и вводим количество монет, которые продаем. Итоговую сумму видим чуть ниже. Нажимаем “Продать с нулевой комиссией”.Ордер создан. Теперь ожидаем пока покупатель совершит перевод средств на карту.После того как покупатель подтвердил перевод средств, произойдет переадресация на страницу подтверждения платежа. Не торопимся подтверждать получение платежа. Предварительно нужно зайти в банковское приложение (или личный кабинет) и убедиться что средства поступили. Также рекомендуется запросить у покупателя квитанцию о переводе средств.После того, как средства поступили и мы увидели перевод в приложении банка, подтверждаем получение средств нажатием “Платеж получен” на странице ордера.Активируем галочку и нажимаем “Подтвердить”.Проходим проверку безопасности введя код и нажимаем “Отправить”.Готово! Мы продали USDT за RUB и вывели деньги на банковскую карту.

Заключение

Данный способ актуален для продажи криптовалюты и фиата. Перед тем, как торговать на P2P, изучите механику площадки. Соблюдайте правила безопасности. Начинайте вывод средств с небольших сумм, чтобы освоиться на площадке.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Как платить налоги с p2p торговли криптовалютой: ИП, НДФЛ, самозанятые + практика, отзывы

Вопрос

Столкнулся с проблемой уплаты налогов за P2P торговлю криптовалютой. P2P торговля подразумевает, что если я хочу купить крипту, то скидываю деньги продавцу (физ. лицу) напрямую на банковский счет, а он взамен передаёт мне криптовалюту. То же самое и в обратную сторону. Платить налог как физлицо, я полагаю не вариант, так как за один рабочий день будет проходить 100-200 операций по банковскому счету, и это явно намекнёт на ведение предпринимательской деятельности. Самозанятым тоже видимо быть не выйдет, всё таки речь идет про реализацию имущества. Таким образом, методом исключения пришел к идее открыть ИП. Сперва хотел открыть ИП на УСН, но быстро отказался от этой мысли. Дело в том, что моя деятельность подразумевает очень низкую маржинальность, где-то на уровне 0.6-0.8%. Соответственно, платить 6% с доходов я, очевидно, не могу. Платить по схеме (доходы минус расходы)*15% тоже не могу, так как эта схема подразумевает обязательную уплату 1-го процента от дохода, а у меня маржинальность 0.6-0.8% (уйду в минус). Как я понял, мне ничего не остается, кроме как открывать ИП на ОСН. Собственно, первый вопрос: верны ли приведенные мною выше утверждения, и нет ли еще какого-нибудь варианта кроме ИП на ОСН? (Если что, планируемый оборот 200-700 млн. руб. в год, маржинальность, как уже было сказано, - 0.6-0.8%, годовой доход предполагается от 1.2 млн, работать буду один, никакого недвижимого имущества в работе использоваться не будет, регион Московская обл.)

Есть еще несколько вопросов по ОСН: 1) нужно ли мне будет платить НДС, и если да, то 20% целиком от суммы продажи? (ведь при покупке крипты я не плачу с нее НДС). 2) подпадает ли покупка криптовалюты под понятие профессиональный вычет и смогу ли я делать этот вычет на 99.2-99.4% от дохода? 3) достаточно ли будет выписки об расходной операции из банка (перевод другому человеку в обмен на крипту), чтобы включить эту операцию в профессиональный вычет? (биржа официальных выписок толком не предаставляет, но любой ордер сохраняется в истории операций).

Ответ

Вся проблема на настоящий момент у Вас заключается в том, что данные отношения в рамках законодательства РФ не урегулированы. В связи с чем построить безрисковую схему работы в РФ Вы на настоящий момент не сможете.

Вам важно понимать 2 момента.

На настоящий момент изменения в НК в отношении налогообложения дохода от операций с криптовалютой не внесены, в связи с чем применимы позиции изложенные Минфином еще в 2018 г. В частности письма Минфина от 14 ноября 2018 г. № 03-11-11/81983, от 8 ноября 2018 г. № 03-04-07/80764, от 17 мая 2018 г. N 03-04-07/33234 (доведенное до всех ФНС в качестве руководства по налогообложению операций с криптовалютой), в соответствии с которыми применение УСН для операций с криптовалютой невозможно. Облагаете доход от продажи крипты НДФЛ (для физ. лиц). Декларация 3 НДФЛ подается в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным. Налог оплачивается в срок не позднее 15 июля. При этом основной момент — не смотря на провозглашение возможности уменьшения размера доходов на расходы, связанные с приобретением актива, та же ФНС стоит на позиции что сделки с цифровой валютой могут происходить только через операторов обмена, биржи и банки Российской Федерации, входящие в специальный реестр Банка России — статья 14 ФЗ О ЦФА. С подтверждающими расход документами от иных субъектов, скажем той же бинанс возникают проблемы.

2. Риски с блокировками

Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года Об использовании при совершении сделок «виртуальных валют», в частности Биткойн

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных обращений. В самом 115-ФЗ в ст.6 введена обязанность контроля легальности средств поступающих от операций с криптоактивами. Кроме того согласно Указания БР № 5599-У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П с 1 октября сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты (вступил в силу с 1 октября 2021). Ну и последнии акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. https://bits.media/tsb-rf-vnes. и ряд других, включая последнии мнения ЦБ о необходимости полного запрета криптовалюты в РФ с введением ответственности за владения ею (пока только разговоры и мнение главы ЦБ)

В связи с этим если в банке будет выяснено что средства идут от операций с криптовалютой, Вы с огромной долей вероятности столкнетесь с блокировкой счетов.

Третий очень важный момент — запрет на получение оплат для резидентов РФ на зарубежные кошельки (эпс), с рисками штрафов по п.1 ст.15.25 КоАП в размере от 75 до 100% http://www.consultant.ru/docum.

Все остальные моменты связанные с вопросами построения законных схем работы с криптовалютой, с анализом рисков по 115-ФЗ, ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле и НК, а так же по вопросам легализации уже полученных средств и предлагаемым изменениям в законодательстве могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате (кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

Вопрос по оплате налога (крипта)

Добрый день. Я занимаюсь торговлей на Binance P2P.В связи с ужесточением законодательства и контроля за доходами физических лиц хочу выйти из тени и начать платить налоги.Вопросы у меня следующие:1. Как правильно платить налоги от торговли криптовалютой на Binance p2p? Как все оформить?2. Нужно ли регистрировать ИП или я могу просто платить НДФЛ? Можно ли применять самозанятость для p2p торговли криптовалютой?

Ответ (криптовалюта)

У меня большой опыт легализации доходов моих клиентов от операций с криптовалютами (майнинг, трейдинг, арбитраж, инвестиции, торговля на бирже, в том числе p2p (Binance и т.д.)), и исходя из своего опыта работы могу сказать следующее.1. Во-первых отмечу, что действительно платить налоги с p2p торговли на Binance нужно, поскольку в России налог платится с любого дохода (ст. 207 НК РФ).Способ торговли и вообще способ продажи криптовалюты в фиат значения не имеет – налоги с продажи криптовалюты нужно платить и с p2p торговли (прямая торговля с другими лицами при посредничестве биржи, чаще всего это конечно Binance) и при совершении любых иных операций с криптовалютами.Причем платить налоги с криптовалюты нужно было всегда — поясняю, потому что многие почему-то полагают, что до 1 января 2021 года, то есть вступления в силу Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» налоги не нужно было платить.То есть новый закон в плане налогообложения криптовалют глобально ничего не изменил.Еще в далеком в 2018 г. (3 года для рынка криптовалют огромный срок) было дано достаточно разъяснений в части налогообложения криптовалют, а именно:

В этом же письме МинФин отметил следующее: «налоговая база от операций купли-продажи криптовалют определяется как превышение общей суммы доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи соответствующей криптовалюты, над общей суммой документально подтверждённых расходов на её приобретение».

Указанные Письма МинФина уже не новые и с тех пор было дано большое количество более свежих разъяснений, но именно приведенные письма одними из первых положили начало правовому регулированию налогообложения криптовалют в РФ.Само налогообложение криптовалют существенно отличается в зависимости от того, чем Вы занимаетесь, то есть налогообложение при майнинге, трейдинге, арбитраже, инвестициях будет разным.Основной момент – это объем расходов.То есть:— если у Вас есть возможность платить налоги со всех выводимых денежных средств, то это одна ситуация.— если же у Вас нет возможности платить налоги со всех выводимых денег ввиду того, что операций много и маржа небольшая (трейдинг, арбитраж) и как следствие оплата налогов со всех выведенных денег приведет к тому, что налоги «съедят» все Ваши доходы, то это уже другая ситуация. В подобных ситуациях мы индивидуально с клиентом разбираем его случай (хотя в принципе мы и так все случаи разбираем индивидуально, поскольку не бывает 2-х одинаковых ситуаций) и принимаем решение в зависимости от объема операций, того, куда и как часто поступают денежные средства и т.д.Также нужно помнить о том, что в настоящий момент рассматривается законопроект, в соответствии с которым государство планирует ввести обязанность декларировать не только доход от продажи криптовалюты, но и сам факт владения криптовалютой — https://sozd.duma.gov.ru/bill/. 2. Прежде чем ответить на Ваши вопросы, хотелось бы развеять наиболее «популярные» страхи, с которыми ко мне обращаются клиенты, которые занимаются p2p торговлей на Binance, хотят начать платить налоги, но не знают как ввиду различных заблуждений:— никаких препятствий или подводных камней для легализации доходов с продажи криптовалюты на Binance нет.— отсутствие бумажных договоров с покупателя криптовалюты — это также не проблема и не препятствие для ведения легальной деятельности (то есть продажи через биржу, через обменники – это абсолютно нормальная с точки зрения закона история).— если Вы уже какое-то время зарабатываете на криптовалюте, налоги не платили и боитесь, что если легализуете заработок, Вам предъявят претензии за прошлые годы – бояться не стоит, как минимум потому, что если и дальше налоги не платить, то от этого рисков точно меньше не станет. При этом отмечу, что начало оплаты налогов не влечет проверок само по себе (это не исключает риски, поскольку у налоговой есть другие механизмы контроля – об этом далее).— многие боятся, что если начнут работать законно, то придется вести какой-то сложный учет, постоянно ходить в налоговую и будет очень много мороки – это не правда. Сейчас все процедуры упрощены и при грамотной настройке никаких проблем во взаимодействии с налоговой не будет – можно все делать электронно, а большую часть взаимодействия с ФНС можно автоматизировать.3. Как платить налоги с p2p торговли на Binance.Налоги с торговли на Binance p2p можно платить в следующих вариантах:— как ИП— как физическое лицо.3.1. Торговля на Binance p2p и ИП (как ИП платить налоги с p2p торговли на Binance).С p2p торговли криптовалютой на Binance можно платить налоги как ИП. Законодательных ограничений на работу ИП с криптовалютой нет.На этот счет существует Письмо МинФина от 17 ноября 2020 г. N 03-11-11/99914:

Как правило, мы используем систему налогообложения УСН 6%. То есть ставка налога будет всего лишь 6%. Помимо этого, нужно будет оплачивать страховые взносы (в 2021 году немного больше 40 т.р. / год), однако если все правильно сделать, то суммы страховых взносов можно будет вычесть из суммы налога и как следствие общие расходы у Вас опять-таки сведутся к 6%.Часто клиенты беспокоятся о том, что если отчитываться как ИП, то нужно вести какой-то сложный учет, заполнять кучу бумаг.Это не так – на сегодняшний день все можно делать электронно, а значительную часть взаимодействия с налоговой можно вообще автоматизировать.То есть вполне реально все свести к тому, что в год у Вас на взаимодействие с налоговой будет уходить не больше 1-2 часов Вашего времени (при правильной настройке).3.2. p2p Торговля на Binance и НДФЛ (как платить НДФЛ с p2p торговли на Binance).Вариант предполагает, что Вы будете платить НДФЛ 13%. Да, ставка достаточно большая.Из плюсов – есть возможность отчитываться без ограничений за прошлые периоды. То есть если Вы не платили 3 года налоги с продажи криптовалюты, а потом вдруг решили оплатить, то это можно будет сделать (правда с пенями и штрафами) как физическое лицо.Также вариант подходит тем, кто принципиально не хочет «заморачиваться с ИП» (хотя никаких особых «заморочек» там нет) и готов просто отчитываться через 3 НДФЛ.Правда тут нужно сделать оговорку – вариант применим далеко не всегда, поскольку если доход большой, то в этом случае могут быть риски признания за Вами незаконной предпринимательской деятельности со всей вытекающей ответственностью.

Смотрим абзац 3 ч.1 ст. 2 Гражданского кодекса РФ:

То есть ключевой момент – именно «систематичность» деятельности, если она присутствует – нужно разбирать риски признания деятельности незаконной предпринимательской.Поэтому вариант платить налоги как физическое лицо нужно выбирать аккуратно и только в определенных случаях, поскольку в противном случае Вы только создадите для себя больше рисков.Что касается непосредственно заполнения декларации 3 НДФЛ с продажи криптовалюты, то здесь общих рекомендаций быть не может – все зависит от того, чем именно Вы занимаетесь (майнинг, трейдинг, арбитраж, инвестиции и т.д.), о каком доходе идет речь, куда и как он получен и т.д.

3.3. p2p Торговля на Binance и самозанятость (как самозанятому платить налоги с p2p торговли на Binance).К сожалению, как правило, оплачивать налоги с продажи криптовалюты как самозанятый нельзя (есть исключения).По закону криптовалюта является имуществом (ч.3 ст. 1 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ и ст. 128 ГК РФ).Смотрим сам закон о самозанятых:

То есть самозанятый не может заниматься перепродажей имущества.Как вывод – нельзя как самозанятый оплатить налог с продажи криптовалюты, которая ранее была куплена (в том числе с трейдинга).Однако если рассмотреть ситуации, когда криптовалюта получена не путем покупки, а путем, например, майнинга, то формально ограничение здесь действовать не будет и как следствие, майнинг можно совмещать с самозанятостью.При этом очень важно правильно отражать доходы от майнинга в приложении „Мой налог“ во избежание рисков того, что налоговая переквалифицирует данный доход в доходы физического лица со всеми вытекающими последствиями.4. За неуплату налогов с p2p торговли криптовалютой на Binance грозят следующие последствия: 4.1. Проблемы с банками, а именно риски блокировки счета по 115-ФЗ.Запрос не придет после первых платежей, а только при достижении поступлений определенной суммы, поэтому на практике многие обходят «алгоритмы» банков по 115-ФЗ и работают спокойно, но риск все равно останется.Запросы от банков и платежных систем приходят на основании 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г.Запрос может поступить не только при получении перевода за продажу криптовалюты, но и при дальнейшем пользовании деньгами. Даже если деньги были спокойно получены, в последующем банк вправе задать вопросы и предъявить претензии, например, в следующих случаях:— покупка квартиры с проведением денег по безналу через банк.— снятие наличных в больших объемах.— снятие денег со вкладов, с брокерских счетов, обмен валюты, в том числе онлайн.— переводы денег родственникам и т.п.Данные риски можно просчитать, поэтому мы с клиентом всегда индивидуально разбираем ситуацию и составляем план по денежным потокам (куда, как, в каких объемах и т.д.).4.2. Пени и штрафы. Если Вы отчитываетесь с опозданием, помимо самой суммы налога Вам грозят пени (ст. 75 НК РФ) и штрафы за несвоевременную оплату налога (ст. 122 Налогового кодекса РФ) и несвоевременную сдачу декларации (ст. 119 Налогового кодекса РФ).В результате сумма получится ощутимо больше, чем если бы Вы сразу заплатили налог в установленные законом сроки.4.3. Уголовная ответственность. Грозит:— Статья 171 УК РФ, которой установлена уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность. Лимит для наступления ответственности — 2 млн 250 тысяч рублей.— Статья 198 УК РФ, которой установлена уголовная ответственность физического лица за уклонение от уплаты налогов.Вывод — попасть под уголовную ответственность довольно просто, особенно под ст. 171 УК РФ.5. У налоговой есть механизмы по выявлению «серых» доходов. Если Вы попадете под эти механизмы – риски претензий очень высокие.По этой части можно очень долго и много рассказывать, так как мы с моими клиентами уже много с чем сталкивались, но в целом могу сказать, что у налоговой есть достаточно большое количество механизмов такого контроля.5.1. Приведу в пример один из таких механизмов – если у Вас более-менее нормальные доходы, то рано или поздно, они приведут к покупке квартиры или машины.Как только Вы совершите покупку, информация о таком приобретении будет передана в налоговую (изначально цель передачи другая – просто сообщить о факте владения Вами имуществом ввиду того, что налоговая должна будет исчислять и контролировать уплату Вами налога на имущество и транспортного налога).После поступления информации в налоговую, инспекторы могут заодно проверить на какие деньги были совершены покупки и был ли у Вас соответствующий официальный доход. Если нет – Вас могут вызвать в налоговую во всеми вытекающими последствиями.5.2. Аналогичная ситуация может произойти при активном внесении Вами денежных средств во вклады или на свои брокерские счета.5.3. Также довольно новая история, когда налоговая начинает Вами интересоваться (в 2020-2021 г. мы с клиентами часто с этим вариантом сталкиваемся) – это совершение Вами регулярных операций по обмену валюты в банках (в том числе через брокерский счет) – налоговая вызывала таких клиентов с вопросами о том «откуда деньги и зачем меняете валюту в таком количестве».Это лишь небольшой перечень того, с чем мы с клиентами сталкиваемся на практике.Как итог – нюансов в оплате налогов с криптовалюты достаточно, но если все грамотно настроить, никаких проблем не будет.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎