Как получить накопительную часть пенсии умершего родственника в 2020 году

До недавнего времени некоторые граждане переводили накопительную пенсию в негосударственные фонды или управляющие компании. С 2014 года накапливать пенсию в НПФ и УК можно только за счет добровольных отчислений, а также за счет средств полученного женщинами материнского капитала. Накапливаются данные средства в фондах на личных счетах граждан и после их смерти могут наследоваться ближайшими родственниками. Исключение составляют накопления, назначенные умершему в качестве выплаты накопительной части без установления срока (Читайте также статью ⇒ Пенсия ребенку военнослужащего по случаю потери кормильца).

Наследованию накопленные средства подлежат в следующих ситуациях:

• До назначения выплаты. Если умершему еще не была назначена выплата накоплений, то денежные средства подлежат наследованию в полном объеме, включая дополнительно накопленные средства;
• После назначения срочной выплаты. Срочная выплата подразумевает установление выплаты на определенный период, срок которого не может быть менее 10 лет. Наследованию подлежит остаток невыплаченных умершему накопленных средств;
• После назначения единовременной выплаты. Если умершему назначили выплату накоплений, но получить он ее не успел, наследованию подлежит вся сумма накоплений.

Кто может получить

Порядок получения накопленных средств родственниками умершего, а также перечень лиц, законно претендующих на данные средства зависит от того, существует ли заявление с указанными правопреемниками. Данное заявление умерший мог написать в любое время после определения порядка накопления пенсии. В том случае, если накопительная часть формировалась в НПФ перечень правопреемников может быть обозначен в договоре, заключаемым при переводе средств. Правопреемниками могут быть назначены сразу несколько лиц, причем в каких долях будут распределены накопленные средства после смерти гражданина определяется им самостоятельно.

В том случае, если правопреемников умерший родственник не обозначил, на накопительную пенсию претендуют наследники первой очереди, к которым относят:

1. Супруга или супругу.
2. Детей (в том числе усыновленных)
3. Родителей (в том числе усыновителей).

Когда наследников первой очереди нет, по праву претендовать на пенсию могут наследники второй очереди, к которым относят:

1. Братьев, сестер.
2. Внуков.
3. Дедушек, бабушек.

В том случае если претендентов на наследование пенсии несколько, ее распределяют в равных частях между всеми родственниками, то есть либо между родственниками первой очереди, либо (при отсутствии первых) между вторыми.

При отсутствии наследников на накопления умершего, средства подлежат передаче в Пенсионный фонд (Читайте также статью ⇒ Размер страховой пенсии по случаю потери кормильца).

Материнский капитал в составе накопительной пенсии

Некоторые мамы, не применив материнский капитал в других целях, направляют его на накопительную часть пенсии. В случае смерти матери, направившей материнский капитал в фонд, право наследования имеют только следующие лица:

• отец, либо усыновитель ребенка за которого был получен капитал;
• дети до 18 лет, либо до 23 лет при обучении ими на очной форме. Право на маткапитал в составе накопительной пенсии дети имеют только в том случае, если у них нет отца.

Порядок оформления

1. Для начала нужно определить срок, в течение которого следует обратиться за накопительной пенсией умершего родственника. Сделать это нужно не позднее 6 месяцев со дня его смерти. Если родные умершего не обращаются в указанный срок за полагающейся им пенсией, то обратиться напрямую в фонд за пенсией уже не получится. Иногда данный вопрос получается решить, но только посредством обращения в суд. Поэтому очень важно не упустить данный срок.

Как правило, НПФ уведомляет указанного в договоре с умершим правопреемника о том, что договор досрочно расторгается и о возможности наследования накопленных им средств. Данное уведомление должно быть направлено правопреемнику в течение 2-х месяцев, после получения аналогичной информации от ПРФ.

1. Определить место обращения. Далее следует установить где именно умерший производил накопления своих средств – в ПФР или НПФ.
2. Заявление. Определившись с местом обращения следует написать заявление на выплату накопительной части по праву наследования. Подать заявление можно лично, либо через представителя, оформив на него соответствующую доверенность, а также по почте.
3. Пакет документов. Помимо заявления подается также следующий пакет документов:

• паспорт заявителя;
• свидетельство о смерти накопителя пенсии;
• СНИЛС;
• Документы, которые могут подтвердить родственную связь с умершим родственником.

Фонд также может потребовать дополнительно представить некоторые документы. Например, решение суда, в том случае если срок обращения был пропущен и судом было выдано решение о восстановлении срока.

При обращении за маткапиталом в составе пенсии отцом потребуются следующие документы:

• подтверждающие отцовство, либо факт усыновления;
• подтверждающие отсутствие факта лишения родительских прав;
• свидетельства о рождении детей, либо об усыновлении.

Если отца нет или он лишен родительских прав и за накоплениями обращаются дети умершей, то потребуются следующие документы:

• свидетельство о смерти отца, либо о лишении его родительских прав;
• справка с места учебы о подтверждении обучения по очной форме для детей до 23 лет.

1. Срок назначения и выплаты. На рассмотрение заявления НПФ отводится 3 рабочих дня, после чего он обязан известить заявителя о положительном решении в выплате, либо отрицательном. ПФР рассматривает документы до 5 рабочих дней, после чего также уведомляется заявителя о принятом решении в выплате, либо в отказе выплаты. Однако, окончательное решение фонд принимает по истечении 6-ти месяцев после смерти гражданина, производившего накопления. Дело в том, что в этот период обратиться за накоплениями могут различные родственники. А выплата накоплений производится не позднее 20 числа месяца, который следует за месяцем принятия решения.
2. Выплата накопительной пенсии производится одним из выбранных заявителем способов:

• через почтовое отделение;
• через отделение банка.

Выбрать способ получения нужно будет при написании заявления.

1. Отказ от пенсии. Иногда один из правопреемников принимает решение отказать от полагающейся ему выплаты. В этом случае ему нужно также обратиться в фонд, где умерший родственник накапливал свои средства и написать заявление об отказе.

Пример отказа от наследования накопительной пенсии:

Умер Иванов И.И. у которого имелись накопленные средства в НПФ. У Иванова остались жена и двое детей – дочь в возрасте 16 лет и сын 20 лет, который обучается в ВУЗ по очной форме. Они обращаются в НПФ с заявлениями: жена об отказе от наследства, а дети – о получении. Накопленные средства будут распределены между детьми умершего, каждый из них получит по 50% накопленных средств.

Восстановление срока выплаты

Если родственники умершего упустили шестимесячный срок обращения за выплатой накопительной пенсии, восстановить его можно только обратившись в суд. При этом, суд может как восстановить срок обращения, так и отказать в восстановлении. Для того, чтобы судом срок был восстановлен, у родных умершего должна быть достаточно веская причина, по которой они не обратились за выплатой пенсии в установленный для этого срок. Кстати, незнание сроков не рассматривается судом как веская причина. В качестве веских причин могут быть рассмотрены болезнь наследника, его вынужденное отсутствие и т.д.

В случае, если суд восстановил срок обращения, родственникам следует обратиться в тот фонд, в котором умерший родственник производил накопления с заявлением в обычном порядке. Если суд отказал в восстановлении срока обращения, то получить накопленные умершим родственником средства уже не получится.

В некоторых ситуациях, когда срок обращения пропустил наследник, выплата накопительной пенсии может быть произведена по праву наследования. В этом случае лицу (например сыну) необходимо будет вступить в наследство, а затем обратиться в фонд для получения положенной ему выплаты (Читайте также статью ⇒ Положена ли выплата пенсии после смерти пенсионера + порядок получения / прекращения).

Законодательная база

Ответы на распространенные вопросы

Вопрос 1: Как узнать в каком фонде накапливал пенсию умерший родственник?

Ответ: Все сведения о производимых гражданами накоплениях, в тот числе и в негосударственных фондах, поступают в Пенсионный фонд РФ. ПФР может направить Вас в тот НПФ, где накапливал средства умерший родственник.

Вопрос 2: Я не знаю обращаются ли за накопительной пенсией моего дедушки родственники первой очереди. Могу ли я, являясь родственником второй очереди, подать заявление в НПФ?

Ответ: Можете. В том случае, если родственники первой очереди заявления не подадут, выплата будет назначена Вам.

Вопрос 3: Нужно ли для получения накопительной пенсии за умершего родственника вступать в наследство?

Ответ: Нет, чтобы получить накопительную пенсию умершего родственника вступать в наследство не нужно.