Как воруют деньги с банковских карт украинцев и как этому помешать

Во время кризиса мошенники активизировались и принялись обворовывать украинцев еще наглее. Только за 8 месяцев 2015 года, по данным МВД, с банковских карт наших граждан воры «увели» более 500 млн грн. За этот период было зафиксировано 20 000 незаконных операций с банковскими картами, к которым мошенники научились получать доступ семью различными способами.

Украинская антивирусная компания Zillya составила инфографику о самых распространенных методах кражи и вымогательства в Украине. Специалисты компании также сформулировали 6 советов, как защититься от мошенников. Если вкратце, достаточно просто не быть беспечным и внимательно осуществлять каждую операцию.

Комментарии - 87

Заголовок, как всегда — впечатляет.

В тексте никакой значимой информации, кроме картинки.

Такие картинки обычно используются для обучения самых маленьких либо для престарелых, забывших алфавит из-за склероза.

Артем Ковтун «Если вам важно то вот artemkovtun.livejournal.com/3935.html»

После ознакомления с первым же абзацем вашей публикации, где вы пишите, цитирую: «Пластиковая карта лишь ключ от расчетного счета физического лица» дальше даже не стал читать.

Даже мне, рядовому потребителю стандартных банковских услуг известно, что пластиковая карта в стандартном применении привязана к карточному счёту физлица (2625), и не имеет ничего общего с текущим счётом физлица (2620). И если вы не понимаете разницы между 2625 и 2620, то оставайтесь и дальше в неведении.

Тогда хотя-бы называйте вещи своими именами: 2625 — карточный счёт 2620 — текущий счёт

А то взяли за правило и сами путаться и других запутывать, называя банковские счета физлиц обобщённо — «расчётный счёт».

«И 2620 и 2625 являются расчетными счетами»

таки да — оба счёта являются расчётными, но если даже не все сотрудники банков не знают разницы между ними, то что можно требовать от рядовых клиентов.

Даю наводку — если бы это было одно и тоже, то никакое НБУ не делало бы два разных балансовых счёта для одного и того же.

Как? да просто. 1. Не снимать деньги в общественных местах, а только в отделениях банков. 2. не пользоваться картами оснащенными только-лишь магнитной полосой. Чиповка сейчас стоит копейки, а защита от считывания у нее на 2 порядка лучше 3. перед введением пин-кода проверить на наличие непонятных липучек и наклеек на клавиатуре терминала и рядом с ней 4. Всегда закрывать клавиатуру, пока вы набираете пин и набирать его вслепую 5. Если рядом с банкоматом крутится человек, то лучше закрыть клавиатуру собой, а в некоторых случаях вообще отказаться от снятия денег.

6. Не пользоваться, для совершения онлайн платежей публичными точками доступа

вроде мелочи, но здорово упрощают жизнь и сберегают нервы.

А в чём проблема, что продавщица увидит ваш пин-код.

Ведь вы, как покупатель, ОБЫЧНО забираете свою платёжную карту с собой.

«Жаль инвалиды не вписываются в эту схему»

Инвалиды прекрасно вписываются, если есть толковые родственники или знакомые…

У меня один из родственников в пожилом возрасте скоропостижно ослеп, получил инвалидность и стал пенсионером. Сначала он ходил в магазин и там давал продавщице кошелёк, а она уже выбирала оттуда деньги, необходимые для оплаты покупки — этот вариант проходит только для очень честных. Затем я помог оформить обычную пенсионную пластиковую карту от Привата и уже рассчитываясь в магазине родственник отдавал кассиру пластик и клочок бумаги с пин-кодом, что тоже не очень правильно. После этого я помог оформить приватовскую карту с PayPass и теперь родственнику остаётся предупреждать кассира, чтобы сумма чека не превышала 100 гривен. При превышении порога в 100 гривен, покупка разбивалась на суммы, меньшие ста гривен — тогда при оплате PayPass достаточно всего-лишь не выпуская карту из рук поднести её к терминалу и даже пин-код вводить не надо.

Мой родственник почти везде расплачивается картой с PayPass, поэтому ему ни пин-код вводить не надо ни в банкоматах ежедневно что-то снимать тоже.

Меня поражает толпа народу, которая сначала создаёт очереди к банкоматам, снимая под ноль все деньги с карты (пенсионной, зарплатной, социальной), а затем автоматически переходит к терминалам пополнения и там тоже создаёт очередь, но уже на внесение платежей, хотя можно всё делать намного оптимальнее…

Это глупо стоять в банке 40 минут вместо того что бы снять 50 грн в АТМ

еще раз — накладки дикая редкость кардеры крайне редко следят за уличными АТМ (посчитайте выгоду от процесса, ну узнал пин от карты где 3000 оборот и что), выгоднее покупать базу в банке и знать на каких счетах висят остатки без движения и там подбривать.

Для этого есть сотрудники банковской безопасности, которые получают неплохую зарплату и должны бороться с утечками информации из банка. Также для предупреждения утечек есть различные регламенты, начиная от запрета пользования интернетом и внешней почтой, запретом фотографировать экран монитора и заканчивая блокировкой или мониторингом обмена по USB-портам на всех ПК сотрудников банка.

Всё давно придумано до нас, надо только тщательно соблюдать правила и регламенты…

«Сотрудники банковской безопасности курируют такое воровство» — откуда такая информация? Можете указать банк который такое практикует или это всего лишь ваш вымысел?

« правила и регламенты написаны для галочки и редко имеют практическое значение. » — Я так понимаю говорите с личного опыта а не «абышоляпнуть»? Где вы работаете, в какой структуре регламенты для галочки и не выполняются?

Ну если вам факты, то такой уровень достаточен? artemkovtun.livejournal.com/13434.html вообщем есть знание про работу СБ банка, совершенно не зря умные заемщики не раскрывают до конца свой бизнес или информацию о себе, есть и факты отжима бизнеса. И такое не только в банках.

Ну, не знаю как вы гуглили но мое фото можно сличить с аналогичным из ЛинкедИн. Немного и по делу критикую например НБУ, в среде банковских служащих думаю репутация некая есть (надеюсь не только как резвого критика).

Кроме застарелой статистики ничего конкретного по «Сотрудники банковской безопасности курируют такое воровство» не увидел. Все же хотелось бы получить факты с указанием банков и конкретных примеров, конечно если вы отвечаете за то что пишете. Информацию по кэптиным банкам, рисковым банкам, банкам-пылесосам и т.д. я могу и более детально расписать. Кстати, недавно немного о этом писал в своем блоге — minfin.com.ua/blogs/AndreyM/82578/

Кстати, я не отрицаю потенциально возможный вариант такого события. Но такой практики работников СБ банка я не встречал. Кражи сотрудниками банка с Кредитных карт или счетов — такое было на моей памяти, особенно с таким я сталкивался лет десять назад, когда работал рук деп КК Привата одного из филиалов. Но такие факты быстро выявляются и виновные несут ответственность.

Несколько лет один нач индивидуального бизнеса списывал под своим логином копейки со счетов, люди не замечали а ему прибыль, если в масштабах банка (системный). СБ не знала? Тогда СБ просто нет. Есть миллион фактов просто, не только про банки.

Свежую статистику (за это полугодие) посчитал в таблицах и не стал писать статью. Так всё печально